Import de relevés bancaires dans EBP Comptabilité : Guide complet

L'import de relevés bancaires dans EBP Comptabilité est une opération essentielle pour tout comptable ou gestionnaire souhaitant optimiser son temps. Le format OFX (Open Financial Exchange) est le standard recommandé pour cette opération. Dans ce tutoriel complet, nous allons détailler chaque étape du processus, de la préparation du fichier OFX à la validation finale dans EBP.

Pourquoi utiliser le format OFX pour importer dans EBP ?

Un format parfaitement compatible avec EBP Comptabilité

EBP Comptabilité supporte nativement le format OFX depuis la version 2018. Ce format présente plusieurs avantages majeurs par rapport aux alternatives :

• Import direct sans configuration supplémentaire ni mapping de colonnes
• Reconnaissance automatique du compte bancaire via le RIB intégré au fichier OFX
• Métadonnées complètes : date d'opération, date de valeur, référence unique, type de transaction
• Rapprochement bancaire facilité grâce aux identifiants uniques (FITID) de chaque transaction
• Prévention des doublons : EBP détecte les transactions déjà importées grâce au FITID

Comparaison des formats acceptés par EBP

Critère

OFX

CSV

QIF

Import natif EBP	Oui	Non (mapping manuel)	Partiel
Rapprochement auto	Oui	Non	Non
Référence unique	Oui (FITID)	Non	Non
Configuration requise	Aucune	Mapping colonnes	Minimale
Risque de doublons	Tres faible	Eleve	Moyen
Metadonnees bancaires	Completes	Aucune	Partielles

Le format OFX élimine pratiquement tous les risques d'erreur lors de l'import, ce qui en fait le choix privilégié des cabinets comptables travaillant avec EBP.

Prérequis avant de commencer

Avant de lancer votre premier import OFX dans EBP, assurez-vous d'avoir :

EBP Comptabilité version 2020 ou ultérieure (EBP Compta Classic, PRO ou Elite)

Un fichier OFX valide contenant vos transactions bancaires

Un journal de banque correctement configuré dans EBP avec le RIB associé

Le plan comptable configuré avec les comptes 512 correspondant à vos comptes bancaires

Étape 1 : Obtenir votre fichier OFX

Option A : Export direct depuis votre banque en ligne

Certaines banques proposent l'export OFX depuis leur espace client :

Connectez-vous à votre espace bancaire en ligne

Accédez à la section Téléchargement de relevés ou Export des opérations

Sélectionnez le format OFX ou Microsoft Money (c'est le meme format)

Choisissez la période souhaitée (un mois maximum recommandé)

Téléchargez le fichier

Banques proposant l'export OFX : Crédit Mutuel, CIC, certaines caisses du Crédit Agricole, Boursorama, Fortuneo.

Option B : Conversion du PDF avec Compta Convert

Si votre banque ne propose que le format PDF (cas fréquent avec BNP Paribas, Société Générale, La Banque Postale, Caisse d'Epargne) :

Rendez-vous sur Compta Convert

Uploadez votre relevé bancaire PDF

L'outil extrait automatiquement les transactions grace a l'OCR intelligent

Vérifiez l'apercu des transactions détectées

Téléchargez le fichier OFX généré en quelques secondes

Avantages de Compta Convert : hébergement 100% en France, conformité RGPD, suppression automatique des fichiers apres conversion, précision de 99.8% sur les banques francaises.

Étape 2 : Configurer le journal de banque dans EBP

Vérifier la configuration existante

Avant tout import, vérifiez que le compte bancaire est correctement paramétré dans EBP :

Ouvrez EBP Comptabilité

Menu Paramètres > Journaux

Sélectionnez votre journal de banque (ex : BQ1)

Vérifiez le compte comptable associé (512xxx)

Onglet Banque : vérifiez que le RIB complet est renseigné (code banque, code guichet, numero de compte, clé RIB)

Le RIB dans EBP doit correspondre exactement à celui contenu dans le fichier OFX pour que l'association automatique fonctionne.

Créer un nouveau journal si nécessaire

Si le journal n'existe pas :

Menu Paramètres > Journaux > Nouveau

Code journal : ex. BQ2

Libellé : ex. "Banque BNP - Compte courant"

Type : Trésorerie

Compte associé : 512002

Renseignez le RIB complet dans l'onglet Banque

Enregistrez

Vérifier le plan comptable

Dans Comptabilité > Plan comptable, vérifiez que le compte 512 correspondant existe et contient :

• Le bon numéro de compte (512001, 512002...)
• L'intitulé correct (nom de la banque et type de compte)
• Les coordonnées bancaires completes

Étape 3 : Procédure d'import du fichier OFX

Méthode standard (toutes versions EBP)

Dans EBP, menu Traitements > Import de relevés bancaires

Cliquez sur Parcourir et sélectionnez votre fichier .ofx

EBP analyse le fichier (quelques secondes)

Le logiciel identifie automatiquement le compte bancaire grace au RIB du fichier OFX

Si le compte n'est pas reconnu, sélectionnez-le manuellement dans la liste déroulante

EBP affiche un apercu des transactions détectées : dates, libellés, montants

Vérifiez que le nombre de transactions et les montants correspondent au relevé PDF

Cochez les transactions à importer (toutes cochées par défaut)

Cliquez sur Valider pour lancer l'import

Méthode glisser-déposer (EBP 2023+)

Les versions récentes offrent un import simplifié :

Ouvrez le module Banque dans EBP

Glissez-déposez votre fichier .ofx directement dans la fenetre

EBP détecte le format et propose l'association au compte bancaire

Confirmez et validez

Vérification post-import immédiate

Apres l'import, EBP affiche un récapitulatif. Vérifiez :

• Le nombre de transactions importées correspond au relevé
• La période couverte est correcte
• Le solde initial et final sont cohérents
• Aucune alerte n'est affichée (doublons, montants inhabituels)

Étape 4 : Rapprochement bancaire dans EBP

Rapprochement automatique

EBP propose un rapprochement automatique performant :

Menu Comptabilité > Rapprochement bancaire

Sélectionnez le compte concerné

Cliquez sur Rapprochement automatique

EBP compare les écritures comptables existantes avec les transactions bancaires importées

Les correspondances trouvées s'affichent en vert

Les transactions non rapprochées restent en rouge

Criteres de rapprochement automatique : montant exact au centime pres, date dans une tolérance configurable (5 jours par défaut), correspondance partielle du libellé.

Rapprochement manuel des exceptions

Pour les transactions non rapprochées automatiquement :

Sélectionnez la transaction bancaire (panneau gauche)

Recherchez l'écriture comptable correspondante (panneau droit)

Sélectionnez les deux lignes

Cliquez sur Rapprocher

Créer les écritures manquantes

Si une transaction bancaire n'a pas d'écriture comptable :

Clic droit sur la transaction > Créer l'écriture comptable

Renseignez le compte de contrepartie (charge ou produit)

Le montant, la date et le libellé sont pré-remplis depuis le fichier OFX

Ajoutez un libellé explicite si nécessaire

Enregistrez

Résolution des erreurs courantes

Erreur "Format non reconnu"

Causes possibles :

• Le fichier n'est pas un OFX valide (extension renommée ou fichier corrompu)
• Le téléchargement était incomplet
• Version d'OFX non supportée

Solutions :

Vérifiez que l'extension est bien .ofx (pas .pdf, .txt ou .xml)

Ouvrez le fichier avec un éditeur de texte : il doit contenir du XML commencant par OFXHEADER ou

Re-téléchargez ou reconvertissez depuis le PDF source

Mettez à jour EBP si votre version est ancienne

Erreur "Compte non trouvé"

Cause : Le RIB dans le fichier OFX ne correspond à aucun compte dans EBP.

Solutions :

Vérifiez le RIB dans EBP (compte 512 > onglet Banque)

Comparez avec le RIB contenu dans le fichier OFX

Corrigez le RIB dans EBP pour qu'il corresponde

En dernier recours, sélectionnez manuellement le journal lors de l'import

Doublons d'écritures

Cause : Import du meme relevé deux fois, ou chevauchement de périodes.

Solutions :

EBP détecte normalement les doublons grace aux identifiants FITID

Si des doublons existent, identifiez-les (meme date, montant, libellé)

Supprimez les écritures en double via le journal de banque

Astuce : vérifiez toujours la derniere date importée avant un nouvel import

Montants incorrects

Cause : Probleme de format décimal ou erreur lors de la conversion PDF vers OFX.

Solutions :

Les montants OFX utilisent le point comme séparateur décimal (1234.56)

Comparez quelques montants avec le relevé PDF original

Si l'erreur vient de la conversion, utilisez un convertisseur fiable comme Compta Convert

Astuces avancées pour les comptables

1. Créez des regles d'imputation automatique

EBP permet d'automatiser l'affectation comptable des transactions récurrentes :

• Menu Paramètres > Regles d'imputation bancaire
• Créez des regles basées sur le libellé de la transaction :

- "URSSAF" → Compte 431000 (Charges sociales) - "LOYER" ou "SCI" → Compte 613200 (Locations) - "EDF" ou "ENGIE" → Compte 606100 (Énergie) - "ORANGE" ou "SFR" → Compte 626000 (Télécommunications)

Plus vos regles sont completes, moins vous aurez de travail manuel lors de chaque import.

2. Importez chaque semaine plutot que chaque mois

Un import hebdomadaire permet de :

• Répartir la charge de travail sur le mois
• Détecter rapidement les anomalies ou fraudes
• Avoir une vision à jour de la trésorerie du client

3. Sauvegardez systématiquement avant l'import

Menu Fichier > Sauvegarde : faites une sauvegarde avant chaque import. En cas de probleme, vous pourrez restaurer en quelques minutes.

4. Archivez les fichiers OFX

Conservez les fichiers OFX avec les relevés PDF correspondants dans un dossier organisé par client et par année. En cas de controle fiscal ou d'audit, vous pourrez justifier l'origine de chaque écriture.

5. Utilisez le rapport de rapprochement

Apres chaque rapprochement validé, imprimez le rapport : Menu Comptabilité > Rapprochement > Imprimer. Archivez-le avec le relevé bancaire.

Workflow optimisé pour les cabinets comptables

Pour les cabinets gérant de nombreux dossiers :

Réception des relevés PDF des clients (email ou portail sécurisé)

Conversion batch PDF vers OFX avec Compta Convert (30 secondes par fichier)

Import dans le dossier EBP de chaque client (1 minute)

Rapprochement automatique (2 minutes)

Traitement des exceptions par rapprochement manuel (3-5 minutes)

Validation et archivage (1 minute)

Temps total par client : 7 à 10 minutes au lieu de 2 à 4 heures en saisie manuelle. Pour un cabinet avec 50 clients, cela représente un gain de 75 à 175 heures par mois.

Versions EBP compatibles avec l'import OFX

Version EBP

Support OFX

Rapprochement auto

Regles d'imputation

EBP Compta Classic 2026	Oui	Basique	Non
EBP Compta PRO 2026	Oui	Avancé	Oui
EBP Compta Elite 2026	Oui	Avancé	Oui
EBP Horizon	Oui	Avancé	Oui
EBP 2020-2025	Oui	Variable	Variable
EBP < 2020	QIF uniquement	Non	Non

Si vous utilisez une version antérieure à 2020, envisagez une mise à jour pour bénéficier de l'import OFX et du rapprochement automatique.

Conclusion

L'import de relevés bancaires au format OFX dans EBP Comptabilité est la méthode la plus efficace pour automatiser la saisie bancaire. En combinant un convertisseur spécialisé comme Compta Convert avec les fonctionnalités d'import d'EBP, vous réduisez le temps de saisie de 95% tout en éliminant les erreurs humaines. Le gain est particulierement significatif pour les cabinets comptables qui gèrent de nombreux dossiers clients.

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